Банковский счет в Китае: Почему могут подвергнуть проверке

/, Лаовай Lifestyle/Банковский счет в Китае: Почему могут подвергнуть проверке

Банковский счет в Китае: Почему могут подвергнуть проверке

Крупные денежные переводы, как правило, привлекают интерес и внимание официальных лиц из таких сфер, как налоги, юриспруденция и общественная безопасность. Особенно заметно это в Китае – стране с жесткой системой контроля над финансовыми операциями. Конечно же, власти не тратят время на проверку каждой транзакции. Но все же нелишним будет знать, какие переводы считаются крупными и подозрительными, и почему ваш банковский счет в Китае может подвергнуться проверке.

Что такое «крупные суммы»?

Согласно финансовому документу под названием «Меры по управлению крупными и подозрительными транзакциями в финансовых учреждениях», опубликованному 1 июля 2017 года, в Китае большими считаются следующие суммы.

nalogi-v-kitaje-bankovskij-account

1. Одноразовые или кумулятивные банковские переводы на сумму свыше 50 тыс. юаней и иностранной валюты в эквиваленте более 10 тыс. долларов США в один день. К ним относятся наличные вклады, снятие наличных, расчеты наличными, обмен наличных, пересылка денег и любые другие формы денежных поступлений и платежей.

2. Переводы на банковские счета нефизических лиц или другой банковский счет в Китае одноразово или в совокупности более 2 млн юаней или иностранной валюты в эквиваленте свыше 200 тыс. долларов США.

3. Внутренние операции со счетами физических лиц и другими банковскими счетами на разовую или кумулятивную сумму более 500 тыс. юаней или иностранной валюты в эквиваленте свыше 100 тыс. долларов США.

4. Трансграничные переводы на банковские счета физлиц и другие банковские счета на разовую или кумулятивную сумму, превышающую 200 тыс. юаней, и иностранной валюты в эквиваленте более 10 тыс. долларов США.

Какие переводы считаются подозрительными?

Подозрительной будет считаться транзакция, если в ней присутствует любое из следующих условий.

Читайте:  Китай рассматривает возможность изменения индивидуального подоходного налога

otmivanije-deneg-v-kitaje

1. Деньги делятся на определенные части и часто пересылаются небольшими суммами.

2. Частота и сумма полученных и высланных переводов не соответствуют масштабу деловых операций. Если у вас есть небольшая компания, которая продает предметы обихода, будет странно, если у нее будут десятки миллионов юаней на банковский счет в Китае.

3. Если бизнес-интересы получателя и отправителя несовместимы. Например, если вы владеете и управляете точкой общественного питания, но ежедневно получаете крупную сумму от сталелитейной компании, а затем переводите эти деньги, допустим, фирме из сферы развлечений, ваши транзакции становятся очень подозрительными.

4. Если деньги часто аккумулируются и пересылаются между одними и теми же людьми за короткий промежуток времени. Например, вы отправляете один миллион юаней Пете сегодня, еще два миллиона – завтра, а через два дня он вдруг перечисляет вам пять миллионов. Власти закономерно зададутся вопросом: с какой целью это делается?

5. Крупные переводы появляются на банковском счете, который давно был деактивирован. Если компания прекратила свою деятельность и больше не ведет дела, как она может продолжать получать деньги от других организаций или лиц?

6. Хранение крупной суммы наличных в банке и частые переводы на другой счет становятся подозрительными, особенно если сумма не соответствует обычным денежным поступлениям и платежам владельца счета-корреспондента.

7. Слишком частые открытия и закрытия банковских счетов, а также крупные суммы, которые снимаются перед закрытием счета.

Пожалуйста, обратите пристальное внимание!

Жесткие расследования китайского правительства в отношении денежных переводов частично объясняются участившимися случаями уклонения от уплаты налогов в определенных сферах. Уже упоминавшийся документ «Меры по управлению…» предназначен для пресечения попыток со стороны компаний, уплачивающих налог, использовать личные банковские счета для уклонения.

Читайте:  Китай отменит налоговые льготы на посылки из-за рубежа

Налоговая инспекция в 2018 году проверяет не только корпоративные банковские счета, но и личные счета руководства и ключевых лиц компании. Те, кто был пойман на уклонении от уплаты налогов, обязаны оплатить множество финансовых штрафов. Если нарушения серьезные, ответственные за них несут также уголовную ответственность.

Так что лучше знать, что может привести к проверке ваших банковских счетов. Лучше подумать дважды.

Адаптированный перевод. Оригинал статьи на сайте GuideinChina. Главная иллюстрация: CGTN

By |2018-11-06T08:45:40+00:00Ноябрь 6th, 2018|Нет комментариев

Оставить комментарий